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125只基金年内完成清算数量较去年锐减

即将过去的2019年,基金成立数量突破1000只,为公募市场注入新的血液。作为基金产品“新陈代谢”机制的另一重要组成部分,基金清盘同样备受关注。数据显示,今年完成清算的基金数量较去年锐减,但也处于历史高位。

数据显示,截至12月30日,今年以来合计125只基金(各份额合并统计)完成清算,绝大多数为迷你基金,涉及51家基金管理人。去年同期,基金清盘数量为426只,比今年高出近2.4倍。2017年同期,百余只基金完成清算。基金清盘数量已连续三年超过100只,优胜劣汰成为公募市场常态化现象。

与去年定制基金到期清盘潮相比,今年基金清盘的原因更多与公司策略、业绩表现、产品类型等常规因素有关。从规模看,这125只基金中,超七成基金清盘前资产规模不足5000万元,最低的不足1万元。而业绩不佳是导致基金规模缩水的主要原因,多数迷你基金在存续期间跑输业绩比较基准。

还有一种国际学校,针对中国学生未来准备出国,希望有个很好的过渡选择这样的学校,此类学校通常都是不到十年的私立学校,选择部分或者全部国外国外教材,中英文混合授课,此类学校由于建立时间短,私人出自办理的特性决定了无法真正做到以教育为本。导致学校招收的学生质量参差不齐,管理不到位,外教质量无法把控,教师队伍不稳定等导致很多家长及时把色子送到这类的学校,在上了一年后临时改变初衷提前把学生送到国外读高中。所以家长在选择国际学校入读时一定要擦亮眼睛认真考察后再做决定。免得浪费时间和金钱让孩子走了弯路。

整体来看,截至三季度末,共有700只公募基金净值规模不足5000万元,占基金总数的14.42%,未来迷你基金的清盘趋势或将延续。

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基金清盘主要有三种情况,分别为召开基金份额持有人大会表决清盘、触发条约终止条款和基金到期清盘。今年清盘的125只基金中,有78只基金因触发条约终止条款而清盘,持有人大会表决通过清盘的基金有46只,1只基金为保本到期不延续。

从基金类型看,与去年类似,今年清盘的基金主要是混合型基金和债券型基金,分别有57只、50只,另外有12只股票型基金、2只货币型基金、4只合格境内机构投资者(QDII)基金完成清算。若进一步细分,灵活配置型基金与中长期纯债基金占据清盘基金的主流,这两类基金基数大,且为机构定制产品比较常见的类型。

去年开始大热的交易型开放式指数基金(ETF),今年也首现清盘产品。9月23日,诺安中证500ETF发布基金清算公告,成为首只清盘的中证500ETF。今年以来,还有易方达深证成指ETF、诺安上证新兴产业ETF等产品清盘。业内人士认为,近两年ETF产品发行火爆,但市场逐渐扩容之下也呈现出明显的分化。在费率战等多种成本挤压之下,后续或有更多ETF产品加入清盘队伍。

深圳一家公募基金公司产品总监认为,今年清盘基金显著减少,一方面是由于A股主要指数总体呈震荡上行趋势,基金赎回压力相对较小;另一方面,由于规模较小的基金在打新中更占优势,中签率较高,今年科创板开市后,大笔资金涌入中小规模的基金,帮助一大批“壳基金”起死回生。

国内的国际学校有两种类型,一种是真正的国家学校,不招中国学生只招外籍的学生,此类学校更接近于国外的学校,大多集中在北京,上海等国际化大都市,而且,中国学生要进入这类学校必须拥有外国籍或者绿卡,这类学校的学生颇受美国中学的青睐,如果希望孩子未来出国,但是还不准备全部放手的家长,如果已经有了国外的身份,可以选择这样的学校。

值得一提的是,保本基金今年正式退出历史舞台。5月30日,市场上首只保本基金南方避险增值清盘,成为最后一只清盘的保本基金。10月15日,伴随着汇添富保鑫保本转型为汇添富保鑫灵活配置,保本基金正式谢幕。

选择这种方式的学生一般家庭经济状况良好有很好的经济基础,能承担比较昂贵的赴美留学费用,每年20-30万人民币的费用是一个比较高的投资门槛,同时家长大多对美国以及美国教育体比较了解,甚至很多学生都已经是美国公民了。随着中国家庭的收入的增长,很多家长有机会去美国了解美国了,对于孩子在美国的安全性有了信心,越来越多的家长选择了这种方式。而这种方式需要提早准备,所以请家长一定提早一年到两年的时间进行规划和准备。

尽管今年清盘基金数量与2018年相比大幅下降,但仍然创下基金清盘的次高峰。2018年,在数量大增、监管趋严、委外撤退的背景下,公募基金出现清盘高峰。此前的2014年至2017年,分别有10只、36只、20只、107只基金清盘。